Lieferantenkreditdeckung
Exporte absichern mit einer Warenkreditversicherung
Wir unterstützen Sie bei der Absicherung Ihres Exportgeschäftes.
Exportgeschäfte ganz einfach absichern? Das funktioniert mit unserer Lieferantenkreditdeckung. Diese Form der Warenkreditversicherung ermöglicht es deutschen Exportunternehmen, eine Forderung aus einem einzelnen Ausfuhrgeschäft (Lieferung von Waren oder Dienstleistungen), ob mit kurz- oder langfristigen Zahlungszielen, abzusichern.
Gut zu wissen: Ob sich die Deckung für Ihr konkretes Geschäft grundsätzlich eignet, erfahren Sie über nur fünf Fragen im Rahmen des Machbarkeits-Checks oder erhalten Sie eine Entgeltindikation über den Premium-Calculator. Mit dem Online-Antrag prüfen wir kostenlos und unverbindlich Ihr Vorhaben, d.h. noch vor Antragstellung.
Lieferantenkreditdeckung im Überblick
Zielgruppe
Deutsche Exportunternehmen
Zahlungsziel
- Kurzfristig (bis zu 2 Jahren)
- Mittel-/langfristig (2 Jahre und mehr)
Absicherbare Risiken
Die Lieferantenkreditdeckung bietet Schutz vor einem Zahlungsausfall aufgrund
- der Insolvenz eines Bestellers
- der Nichtzahlung der Forderung innerhalb von 6 Monaten nach Fälligkeit (protracted default)
- staatlicher Maßnahmen und kriegerischer Ereignisse
- der Nichtkonvertierung/-transferierung von Landeswährungsbeträgen
- der Beschlagnahme der Ware aufgrund politischer Umstände
- der Unmöglichkeit der Vertragserfüllung aufgrund politischer Umstände
Besonderheiten
Grundsätzlich sind alle Länder absicherbar. Eine Ausnahme bilden Exporte mit Zahlungszielen bis zu zwei Jahren in EU- und OECD-Kernländer (d.h. EU-Mitgliedsstaaten, Australien, Island, Japan, Kanada, Neuseeland, Norwegen, die Schweiz, die USA und das Vereinigte Königreich).
Entgelt
- Einmalig ein bestimmter Prozentsatz des gedeckten Auftragswertes (ohne Zinsen) sowie spezielle Bearbeitungsgebühren
- Die Detailberechnung ist über ein Rechentool möglich
Selbstbeteiligung
- 5 % bei politischen Risiken
- Im Regelfall 15 % bei wirtschaftlichen Risiken; auf Antrag kann die Selbstbeteiligung gegen Zahlung eines Zusatzentgelts auf 5 % reduziert werden
Lieferantenkreditdeckung: Ihre Vorteile auf einen Blick
Sicher
- Absicherung gegen wirtschaftliche und politische Risiken im Auslandsgeschäft
- Ermöglichung von Zahlungszielen für Kunden im Ausland
- Wachstum in neue Märkte zum Ausbau der eigenen Internationalisierungsstrategie
- Entlastung der eigenen Liquidität
- Forderungsverkauf zur Bilanzentlastung
Einfach
Im Rahmen des Machbarkeits-Checks können Sie ganz einfach überprüfen, ob die Lieferantenkreditdeckung zur Absicherung Ihres Geschäfts geeignet ist.
Digital
Den Antrag für eine Lieferantenkreditdeckung stellen Sie bei uns ganz unkompliziert in unserem Kundenportal myAGA.
Kombinierbar
Unsere Lieferantenkreditdeckung lässt sich für eine noch bessere Risikoabsicherung mit zahlreichen anderen Absicherungen ergänzen – beispielsweise einer Fabrikationsrisikodeckung, einer Beschlagnahmerisikodeckung, einer Vertragsgarantiedeckung, einer Avalgarantie oder einer Forfaitierungsgarantie.
Wie funktioniert die Lieferantenkreditdeckung?
Bei einem Lieferantenkredit räumt der Exporteur dem ausländischen Besteller ein Zahlungsziel ein und trägt somit die mit dem Kredit verbundenen Zahlungsausfallrisiken. Kurzfristige Lieferantenkreditdeckungen (bis maximal 24 Monate Kreditlaufzeit) bietet der Bund in erster Linie zur Absicherung der Lieferung von Konsumgütern, Rohstoffen, Halbfertigwaren oder Ersatzteilen an. Lieferantenkreditdeckungen für mittel- und langfristige Geschäfte mit einer darüber hinaus gehenden Kreditlaufzeit sind vor allem im Investitionsgüter- und Anlagenbereich anzutreffen.
Gut zu wissen: Das Gegenstück zum Lieferantenkredit bildet der Bestellerkredit, bei dem ein Kreditinstitut ein Darlehen an den ausländischen Besteller herauslegt, mit dem die Forderung des Exporteurs bereits bei Lieferung der Waren bezahlt wird. Der Exporteur kann sich gegen das dann verbleibende Risiko der Nichtauszahlungen des Finanzkredits absichern.
Ihr Weg zur Absicherung
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Exportgeschäft ab
Solarenergie für 300 Dörfer im Senegal
300 Dörfer in den entlegenen Regionen Senegals erhalten Photovoltaikanlagen und werden elektrifiziert. Die Bundesregierung unterstützt das Projekt mit einer Lieferantenkredit- und einer Finanzkreditdeckung. Die mittelständische GAUFF Engineering aus Nürnberg plant und realisiert das Vorhaben.
Lieferantenkreditdeckung beantragen
Die Lieferantenkreditdeckung beantragen Sie ganz einfach online im myAGA-Kundenportal. Hierzu registrieren Sie sich einmalig und mühelos in wenigen Schritten auf unserem myAGA-Kundenportal. Wenn Sie bereits myAGA-Nutzer sind, können Sie sich mit Ihren Zugangsdaten direkt einloggen.
Benötigen Sie Hilfe bei der Antragstellung oder haben Fragen zu dem für Sie passenden Produkt, wenden Sie sich gerne an unsere Firmenberater.
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FAQ - Lieferantenkreditdeckung
Welche alternative Absicherung gibt es?
- Für Standardtransaktionen, vollständig digital und beschleunigt in der Abwicklung: Hermesdeckung click&cover EXPORT
- Für Leistungen: Leistungsdeckung
- Für Leasinggeschäfte: Leasingdeckung
- Für mehrere Lieferungen an einen Auslandskunden zu kurzfristigen Zahlungsbedingungen: Revolvierende Lieferantenkreditdeckung
- Für alle Lieferungen an Auslandskunden in definierten Ländern zu kurzfristigen Zahlungsbedingungen: APG, APG-light
Welche Absatzländer kommen in Frage?
Im Grundsatz muss der Besteller bei Verträgen mit Kreditlaufzeiten bis zu zwei Jahren seinen Sitz in einem Land haben, das nicht der EU oder OECD angehört, da diese Risiken als „marktfähig“ eingestuft werden. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite zu "Marktfähige Risiken".
Für welchen Zeitraum besteht Deckungsschutz?
Der Deckungsschutz beginnt mit der jeweiligen Versendung der Ware bzw. mit dem Beginn der Leistung und endet erst mit der vollständigen Erfüllung der gedeckten Forderung.
Kann die Deckung für eine Refinanzierung genutzt werden?
Die sich aus der Lieferantenkreditdeckung ergebenden Ansprüche können – zusammen mit der Exportforderung – zu Refinanzierungszwecken an Kreditinstitute oder Forfaitierungsgesellschaften abgetreten werden.
Sie haben weitere Fragen zur Lieferantenkreditdeckung ?
Unsere Firmenberater stehen Ihnen gerne für alle Fragen rund um die Lieferantenkreditdeckung zur Verfügung. Bei der persönlichen Beratung führen wir Sie Schritt für Schritt durch den Antragsprozess.
